Von Konten zu einem klareren Plan

Spendly vereint die Details Ihres Finanzlebens in einem Arbeitsbereich. Beginnen Sie mit Ihren Konten und erstellen Sie dann den Planungsrhythmus, der zu Ihnen passt.

1. Wählen Sie Ihre finanzielle Perspektive

Erstellen Sie Ihr Konto und wählen Sie eine Basiswährung. Dies ist die Währung, die für Ihre Übersichtssummen und kombinierten Berichte verwendet wird. Ihre individuellen Konten behalten ihre eigenen Währungen.

Personalisieren Sie den Arbeitsbereich mit einem Thema, Erscheinungsbild und einer Sprache, die sich angenehm anfühlen. Dank des Desktop-Layouts von Spendly haben Sie alle benötigten Details immer griffbereit.

2. Führen Sie Ihre Konten zusammen

Fügen Sie Ihre Bargeld-, Giro-, Spar-, Kredit- und Darlehenskonten hinzu. Wählen Sie die Währung jedes Kontos und notieren Sie dessen Anfangssaldo.

Ein Dollar-Girokonto und Euro-Sparkonten können ihren ursprünglichen Beträgen treu bleiben und gleichzeitig zu einem einheitlichen Gesamtbild beitragen. Lesen Sie mehr darüber Konten mit mehreren Währungen.

3. Fügen Sie die Transaktionen hinter den Zahlen hinzu

Erfassen Sie Transaktionen unterwegs oder laden Sie eine CSV-, OFX- oder QIF-Abrechnung hoch. Der KI-gestützter Import schlägt Kategorien vor und markiert Zeilen, die Aufmerksamkeit erfordern.

Überprüfen Sie vor dem Import Daten, Beschreibungen, Beträge und Kategorien. Ihre Aufzeichnungen unterstützen dann die Kontoübersicht, Berichte und den Budgetfortschritt.

4. Geben Sie Ihren täglichen Ausgaben einen Plan

Satz Kategoriebudgets von Ihren eigenen Prioritäten oder beginnen Sie mit KI-Vorschlägen basierend auf Ihrer Historie. Wählen Sie die Zeiträume und Beträge, die Ihre Ausgaben widerspiegeln.

Hinzufügen Umschläge wenn Sie Geld klaren Zwecken zuweisen möchten. Verwenden sicher verfügbar um den verfügbaren Raum nach Ihren Zusagen und Zuteilungen zu überprüfen.

5. Schaffen Sie Platz für das, was als nächstes kommt

Erstellen Rücklagen für erwartete Ausgaben und Sparziele für Meilensteine. Erkunden Schuldentilgungspläne wenn die Rückzahlung zu Ihren Prioritäten gehört.

Überprüfen Sie ungefähr 90 Tage Cashflow und zwölf Monate in der Jahresansicht. Probieren Sie verschiedene Budgetbeträge in der Was-wäre-wenn-Sandbox aus, bevor Sie eine Änderung anwenden.

6. Erstellen Sie eine nützliche Überprüfungsroutine

Überprüfen Sie regelmäßig Transaktionen und Kontostände. Überprüfen Sie Ausgabenberichte, aktualisieren Sie Investitionsbewertungen und überprüfen Sie Budgets, wenn sich Ihre Umstände ändern.

Exportieren Sie Ihre Konto-, Transaktions-, Kategorie-, Budget- und Investitionsdatensätze aus den Einstellungen in CSV, wann immer Sie eine Kopie benötigen.

Kostenloses Konto erstellen und die ersten Teile zusammenfügen.