KI-Budgetierung und Kontoauszugsimporte

Spendly bringt KI in die Teile der Budgetierung, in denen ein Entwurf hilfreich ist: die Organisation von Abrechnungsimporten und die Suche nach einem Ausgangspunkt für Kategoriebeträge. Durch Ihre Bewertung wird der Entwurf zu Ihrem eigenen Plan.

Bringen Sie einen Kontoauszug in Ihre Konten ein

Laden Sie eine hoch CSV, OFX oder QIF Kontoauszug und wählen Sie das Konto aus, zu dem es gehört. Spendly liest die Transaktionen und nutzt KI, um CSV-Spalten zu identifizieren und Kategorien aus den von Ihnen verwendeten Kategorien vorzuschlagen.

Der Überprüfungsbildschirm zeigt Ihnen jede Zeile, bevor sie Ihr Hauptbuch erreicht. Bearbeiten Sie Daten, Beschreibungen, Beträge und Kategorien. Entfernen Sie Zeilen, die Sie nicht behalten möchten. Doppelte Markierungen und Kategorien, die überprüft werden müssen, helfen, Ihre Aufmerksamkeit zu lenken.

Wenn die verbleibenden Zeilen richtig aussehen, importieren Sie sie zusammen. Durch diesen Genehmigungsschritt bleiben die Aufzeichnungen mit Ihren Entscheidungen verknüpft.

Erstellen Sie ein Budget anhand Ihrer Historie

KI-Budgetvorschläge nutzen Ihre aufgezeichneten Transaktionen, um Kategoriebudgets vorzuschlagen. Überprüfen Sie die vorgeschlagenen Beträge und deren Erläuterungen, nehmen Sie Anpassungen vor und wenden Sie den gewünschten Plan an.

Dies gibt einem neuen Budget einen Ausgangspunkt, der auf der tatsächlichen Aktivität basiert. Dies ist nützlich, wenn Sie über eine Transaktionshistorie verfügen, aber noch nicht entschieden haben, wie Sie die Ausgaben für den nächsten Monat aufteilen möchten.

Nutzen Sie Ihren Budget-Coach

Der Budget-Coach überprüft die Ausgabenmuster und hebt konkrete, durch die Daten unterstützte Anpassungen hervor. Seine Vorschläge geben Ihnen einen Grund, eine Kategorie noch einmal zu besuchen, und einen möglichen Betrag, den Sie in Betracht ziehen sollten.

Wählen Sie die Änderungen aus, die Ihren Prioritäten entsprechen. Dein Budget bleibt etwas, das Sie überprüfen und anpassen können.

Erkunden Sie es, bevor Sie sich verpflichten

Mit der Was-wäre-wenn-Sandbox können Sie verschiedene Budgetbeträge ausprobieren und deren Auswirkungen sehen Cashflow und das kommende Jahr. Erkunden Sie eine Änderung, überprüfen Sie das Ergebnis und wenden Sie es an, wenn der Plan für Sie sinnvoll ist.

Zusammengenommen machen Importe, Vorschläge, Coaching und Szenarien die Finanzgeschichte zu einem nützlichen nächsten Schritt. Sehen Sie, wie Spendly funktioniert um sie in eine einfache Routine zu versetzen.