Importaciones de estados de cuenta y presupuestos de IA

Spendly lleva la IA a las partes del presupuesto en las que ayuda un borrador: organizar las importaciones de estados de cuenta y encontrar un punto de partida para los importes de las categorías. Su revisión convierte el borrador en su propio plan.

Lleva un extracto a tus cuentas

Sube un CSV, OFX o QIF estado de cuenta y elija la cuenta a la que pertenece. Spendly lee las transacciones y utiliza IA para ayudar a identificar columnas CSV y sugerir categorías a partir de las categorías que utiliza.

La pantalla de revisión le muestra cada fila antes de que llegue a su libro mayor. Edite fechas, descripciones, montos y categorías. Elimine las filas que no desee conservar. Las banderas duplicadas y las categorías que necesitan revisión ayudan a centrar su atención.

Cuando las filas restantes se vean bien, impórtelas juntas. Ese paso de aprobación mantiene los registros conectados a sus decisiones.

Elabora un presupuesto a partir de tu historial

Las sugerencias de presupuesto de IA utilizan sus transacciones registradas para proponer presupuestos de categorías. Revisa los montos sugeridos y sus explicaciones, haz ajustes y aplica el plan que desees.

Esto le da al nuevo presupuesto un punto de partida basado en la actividad real. Es útil cuando tienes un historial de transacciones pero aún no has decidido cómo dividir los gastos del próximo mes.

Utilice su asesor de presupuesto

El asesor presupuestario revisa los patrones de gasto y destaca ajustes concretos respaldados por los datos. Sus sugerencias le brindan una razón para volver a visitar una categoría y una posible cantidad a considerar.

Elija los cambios que se ajusten a sus prioridades. Su presupuesto Sigue siendo algo que puedes inspeccionar y ajustar.

Explora antes de comprometerte

El entorno de pruebas hipotético le permite probar diferentes montos de presupuesto y ver su efecto en flujo de caja y el año que viene. Explore un cambio, revise el resultado y aplíquelo cuando el plan tenga sentido para usted.

En conjunto, las importaciones, las sugerencias, el asesoramiento y los escenarios convierten la historia financiera en un siguiente paso útil. Vea cómo funciona Spendly ponerlos en una rutina simple.