Budget AI e importazioni di rendiconti

Spendly porta l'intelligenza artificiale nelle parti del budget in cui una bozza aiuta: organizzare le importazioni di estratti conto e trovare un punto di partenza per gli importi delle categorie. La tua revisione trasforma la bozza nel tuo piano.

Portate un estratto conto nei vostri conti

Carica un CSV, OFX o QIF estratto conto e scegli l'account a cui appartiene. Spendly legge le transazioni e utilizza l'intelligenza artificiale per identificare le colonne CSV e suggerire categorie dalle categorie che utilizzi.

La schermata di revisione ti fornisce ogni riga prima che raggiunga il tuo registro. Modifica date, descrizioni, importi e categorie. Rimuovi le righe che non desideri conservare. I contrassegni e le categorie duplicati che necessitano di revisione aiutano a focalizzare la tua attenzione.

Quando le righe rimanenti sembrano corrette, importale insieme. Questa fase di approvazione mantiene i record collegati alle tue decisioni.

Elabora un budget dalla tua cronologia

I suggerimenti sul budget AI utilizzano le transazioni registrate per proporre budget di categoria. Controlla gli importi suggeriti e le relative spiegazioni, apporta modifiche e applica il piano che desideri.

Ciò fornisce al nuovo budget un punto di partenza fondato sull’attività effettiva. È utile quando hai la cronologia delle transazioni ma non hai ancora deciso come dividere la spesa del mese successivo.

Usa il tuo coach economico

Il coach del budget esamina i modelli di spesa ed evidenzia gli aggiustamenti concreti supportati dai dati. I suoi suggerimenti ti danno un motivo per rivisitare una categoria e un possibile importo da considerare.

Scegli i cambiamenti che si adattano alle tue priorità. Tuo bilancio rimane qualcosa che puoi ispezionare e regolare.

Esplora prima di impegnarti

La sandbox what-if ti consente di provare diversi importi di budget e vederne l'effetto flusso di cassa e anno a venire. Esplora un cambiamento, esamina il risultato e applicalo quando il piano ha senso per te.

Insieme, importazioni, suggerimenti, coaching e scenari trasformano la storia finanziaria in un utile passo successivo. Scopri come funziona Spendly per inserirli in una semplice routine.