AI-budgettering en import van overzichten

Spendly brengt AI naar de onderdelen van budgettering waar een concept helpt: het organiseren van de import van overzichten en het vinden van een startpunt voor categoriebedragen. Jouw review maakt van het concept jouw eigen plan.

Voeg een afschrift toe aan uw rekeningen

Upload een CSV, OFX of QIF afschrift en kies de rekening waartoe het behoort. Spendly leest de transacties en gebruikt AI om CSV-kolommen te identificeren en categorieën voor te stellen uit de categorieën die u gebruikt.

Het beoordelingsscherm toont u elke rij voordat deze uw grootboek bereikt. Bewerk datums, beschrijvingen, bedragen en categorieën. Verwijder rijen die u niet wilt behouden. Dubbele vlaggen en categorieën die moeten worden beoordeeld, helpen uw aandacht te richten.

Wanneer de resterende rijen er goed uitzien, importeert u ze samen. Door die goedkeuringsstap blijven de gegevens verbonden met uw beslissingen.

Maak een begroting op basis van uw geschiedenis

AI-budgetsuggesties gebruiken uw geregistreerde transacties om categoriebudgetten voor te stellen. Bekijk de voorgestelde bedragen en hun uitleg, breng aanpassingen aan en pas het gewenste plan toe.

Dit geeft een nieuwe begroting een startpunt dat gebaseerd is op daadwerkelijke activiteiten. Dit is handig als u een transactiegeschiedenis heeft, maar nog niet heeft besloten hoe u de uitgaven voor de volgende maand gaat verdelen.

Gebruik uw budgetcoach

De budgetcoach beoordeelt bestedingspatronen en benadrukt concrete aanpassingen die worden ondersteund door de gegevens. De suggesties geven u een reden om een ​​categorie opnieuw te bekijken en een mogelijk bedrag om te overwegen.

Kies de veranderingen die bij uw prioriteiten passen. Jouw begroting blijft iets dat je kunt inspecteren en aanpassen.

Verken voordat u zich vastlegt

Met de wat-als-sandbox kunt u verschillende budgetbedragen uitproberen en het effect ervan zien cashflow en het komende jaar. Onderzoek een verandering, bekijk het resultaat en pas het toe wanneer het plan voor u zinvol is.

Samen maken invoer, suggesties, coaching en scenario's de financiële geschiedenis tot een nuttige volgende stap. Ontdek hoe Spendly werkt om ze in een eenvoudige routine te stoppen.