Van rekeningen naar een duidelijker plan

Spendly brengt de details van uw financiële leven in één werkruimte. Begin met uw boekhouding en bouw vervolgens het planningsritme op dat bij u past.

1. Kies uw financiële perspectief

Maak uw account aan en kies een basisvaluta. Dit is de valuta die wordt gebruikt voor uw overzichtstotalen en gecombineerde rapporten. Uw individuele accounts behouden hun eigen valuta.

Personaliseer de werkruimte met een thema, uiterlijk en taal die prettig aanvoelen. Dankzij de desktopindeling van de Spendly zijn de details die u nodig heeft binnen handbereik.

2. Breng uw accounts samen

Voeg uw contant geld-, cheque-, spaar-, krediet- en leningrekeningen toe. Kies de valuta van elke rekening en noteer het aanvangssaldo.

Een betaalrekening in dollars en spaargeld in euro's kunnen trouw blijven aan hun oorspronkelijke bedragen en tegelijkertijd bijdragen aan één totaalbeeld. Lees meer rekeningen met meerdere valuta.

3. Voeg de transacties achter de cijfers toe

Registreer transacties terwijl u bezig bent of upload een CSV-, OFX- of QIF-verklaring. De AI-ondersteunde import suggereert categorieën en markeert rijen die aandacht behoeven.

Controleer datums, beschrijvingen, bedragen en categorieën voordat u importeert. Uw administratie ondersteunt vervolgens het rekeningoverzicht, rapporten en budgetvoortgang.

4. Geef dagelijkse uitgaven een plan

Set categorie budgetten vanuit je eigen prioriteiten of begin met AI-suggesties op basis van je geschiedenis. Kies de periodes en bedragen die passen bij de manier waarop u uitgeeft.

Toevoegen enveloppen wanneer u geld wilt toewijzen aan duidelijke doeleinden. Gebruik veilig te besteden om de beschikbare ruimte te bekijken na uw toezeggingen en toewijzingen.

5. Maak ruimte voor wat hierna komt

Creëren reserveringspotjes voor verwachte uitgaven en besparingsdoelen voor mijlpalen. Ontdekken plannen voor de aflossing van schulden wanneer terugbetaling deel uitmaakt van uw prioriteiten.

Bekijk ongeveer 90 dagen van cashflow en twaalf maanden in het vooruitzicht van het komende jaar. Probeer verschillende budgetbedragen in de wat-als-sandbox voordat u een wijziging toepast.

6. Bouw een nuttige beoordelingsroutine op

Controleer regelmatig transacties en rekeningsaldi. Bekijk uitgavenrapporten, werk investeringswaarderingen bij en bekijk budgetten opnieuw als uw omstandigheden veranderen.

Exporteer uw account-, transactie-, categorie-, budget- en investeringsgegevens naar CSV vanuit Instellingen wanneer u een kopie nodig heeft.

Maak je gratis account aan en breng de eerste stukken bij elkaar.