De las cuentas a un plan más claro

Spendly reúne los detalles de su vida financiera en un solo espacio de trabajo. Comience con sus cuentas y luego cree el ritmo de planificación que más le convenga.

1. Elige tu perspectiva financiera

Crea tu cuenta y elige una moneda base. Esta es la moneda utilizada para los totales generales y los informes combinados. Sus cuentas individuales mantienen sus propias monedas.

Personalice el espacio de trabajo con un tema, apariencia y lenguaje que le resulten cómodos. El diseño del escritorio de Spendly pone los detalles que necesita al alcance de la mano.

2. Reúna sus cuentas

Agregue sus cuentas de efectivo, corrientes, ahorros, crédito y préstamos. Elija la moneda de cada cuenta y registre su saldo inicial.

Una cuenta corriente en dólares y una cuenta de ahorros en euros pueden permanecer fieles a sus montos originales y al mismo tiempo contribuir a una visión general. Leer sobre cuentas multidivisa.

3. Suma las transacciones detrás de los números.

Registre las transacciones sobre la marcha o cargue un extracto CSV, OFX o QIF. El Importación asistida por IA sugiere categorías y marca filas que necesitan atención.

Revise fechas, descripciones, montos y categorías antes de importar. Luego, sus registros respaldan la descripción general de la cuenta, los informes y el progreso del presupuesto.

4. Dale un plan a tus gastos diarios

Colocar presupuestos de categoria desde sus propias prioridades o comience con sugerencias de IA basadas en su historial. Elija los períodos y montos que reflejen su forma de gastar.

Agregar sobres cuando quieras destinar dinero a propósitos claros. Usar disponible para gastar para revisar el espacio disponible después de sus compromisos y asignaciones.

5. Haz espacio para lo que sigue

Crear fondos de reserva para los gastos previstos y metas de ahorro para hitos. Explorar planes de pago de deuda cuando el pago es parte de sus prioridades.

Revise aproximadamente 90 días de flujo de fondos y doce meses en la visión anual. Pruebe diferentes montos de presupuesto en el entorno de pruebas hipotético antes de aplicar un cambio.

6. Cree una rutina de revisión útil

Verifique las transacciones y los saldos de las cuentas con regularidad. Revise los informes de gastos, actualice las valoraciones de inversiones y revise los presupuestos a medida que cambien sus circunstancias.

Exporte sus registros de cuenta, transacciones, categoría, presupuesto e inversión a CSV desde Configuración siempre que necesite una copia.

Crea tu cuenta gratuita y juntar las primeras piezas.