Des comptes à un plan plus clair

Spendly rassemble les détails de votre vie financière dans un seul espace de travail. Commencez par vos comptes, puis construisez le rythme de planification qui vous convient.

1. Choisissez vos perspectives financières

Créez votre compte et choisissez une devise de base. Il s'agit de la devise utilisée pour vos totaux généraux et vos rapports combinés. Vos comptes individuels conservent leurs propres devises.

Personnalisez l'espace de travail avec un thème, une apparence et un langage qui vous conviennent. La disposition du bureau du Spendly met les détails dont vous avez besoin à portée de main.

2. Rassemblez vos comptes

Ajoutez vos comptes de trésorerie, de chèques, d'épargne, de crédit et de prêt. Choisissez la devise de chaque compte et enregistrez son solde de départ.

Un compte courant en dollars et une épargne en euros peuvent rester fidèles à leurs montants d’origine tout en contribuant à une vue d’ensemble. Lire à propos comptes multidevises.

3. Ajoutez les transactions derrière les chiffres

Enregistrez les transactions au fur et à mesure ou téléchargez un relevé CSV, OFX ou QIF. Le Importation assistée par l'IA suggère des catégories et des lignes de drapeaux qui nécessitent une attention particulière.

Vérifiez les dates, les descriptions, les montants et les catégories avant d'importer. Vos enregistrements prennent ensuite en charge l'aperçu du compte, les rapports et l'avancement du budget.

4. Donnez un plan à vos dépenses quotidiennes

Ensemble budgets de catégories à partir de vos propres priorités ou commencez par des suggestions d'IA basées sur votre historique. Choisissez les périodes et les montants qui reflètent votre façon de dépenser.

Ajouter enveloppes lorsque vous souhaitez allouer de l’argent à des fins claires. Utiliser reste à dépenser pour examiner la chambre disponible après vos engagements et allocations.

5. Faites de la place pour la suite

Créer fonds de provision pour les dépenses prévues et objectifs d'épargne pour les jalons. Explorer plans de remboursement de la dette lorsque le remboursement fait partie de vos priorités.

Examinez environ 90 jours de des flux de trésorerie et douze mois dans la perspective d'un an. Essayez différents montants de budget dans le bac à sable de simulation avant d'appliquer une modification.

6. Créez une routine de révision utile

Vérifiez régulièrement les transactions et les soldes des comptes. Consultez les rapports de dépenses, mettez à jour les évaluations des investissements et revoyez les budgets à mesure que votre situation évolue.

Exportez vos enregistrements de compte, de transaction, de catégorie, de budget et d'investissement au format CSV à partir des paramètres chaque fois que vous en avez besoin d'une copie.

Créer votre compte gratuit et rassembler les premiers morceaux.