Budgétisation IA et importations de relevés

Spendly introduit l'IA dans les parties de la budgétisation où un brouillon est utile : organiser les importations de relevés et trouver un point de départ pour les montants des catégories. Votre révision transforme le brouillon en votre propre plan.

Apportez un relevé dans vos comptes

Téléchargez un CSV, OFX ou QIF relevé et choisissez le compte auquel il appartient. Spendly lit les transactions et utilise l'IA pour aider à identifier les colonnes CSV et suggérer des catégories parmi les catégories que vous utilisez.

L'écran de révision vous donne chaque ligne avant qu'elle n'atteigne votre grand livre. Modifiez les dates, les descriptions, les montants et les catégories. Supprimez les lignes que vous ne souhaitez pas conserver. Les indicateurs et catégories en double nécessitant une révision aident à concentrer votre attention.

Lorsque les lignes restantes semblent correctes, importez-les ensemble. Cette étape d'approbation maintient les enregistrements liés à vos décisions.

Rédigez un budget à partir de votre historique

Les suggestions de budget IA utilisent vos transactions enregistrées pour proposer des budgets de catégories. Passez en revue les montants suggérés et leurs explications, effectuez les ajustements et appliquez le plan souhaité.

Cela donne à un nouveau budget un point de départ fondé sur l’activité réelle. C’est utile lorsque vous disposez de l’historique des transactions mais que vous n’avez pas encore décidé comment répartir les dépenses du mois suivant.

Utilisez votre coach budgétaire

Le coach budgétaire examine les modèles de dépenses et met en évidence les ajustements concrets étayés par les données. Ses suggestions vous donnent une raison de revisiter une catégorie et un montant possible à considérer.

Choisissez les changements qui correspondent à vos priorités. Ton budget reste quelque chose que vous pouvez inspecter et ajuster.

Explorez avant de vous engager

Le bac à sable de simulation vous permet d'essayer différents montants de budget et de voir leur effet sur flux de trésorerie et année à venir. Explorez un changement, examinez le résultat et appliquez-le lorsque le plan vous semble logique.

Ensemble, les importations, les suggestions, le coaching et les scénarios font de l'historique financier une prochaine étape utile. Découvrez comment fonctionne Spendly pour les mettre dans une routine simple.